Hiện nay đầu tư quỹ mở đang được biết đến là một loại hình đầu tư trên thị trường chứng khoán được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng và thu hút đông đảo người tham gia. Vậy quỹ mở là gì? Đầu tư quỹ mở như thế nào? Nắm bắt được xu thế của các nhà đầu tư thông minh, đầu tư lãi kép sẽ giúp bạn có thêm kiến thức đầu tư và hiểu hơn về quỹ mở, đầu tư quỹ mở như thế nào để bạn có thể đưa ra những quyết định đầu tư sinh lời hiệu quả và giảm thiểu rủi ro.
Đầu tư quỹ mở là gì?
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở cũng giống như các loại hình đầu tư khác là một loại quỹ phổ biến được nhiều người có cùng mục tiêu lợi nhuận đầu tư góp vốn vào. Quỹ này được mua hoặc bán một cách linh hoạt và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ thay mặt và thực hiện đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau.
Khái niệm quỹ mở có thể hiểu đơn giản là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp, các giao dịch sẽ do các chuyên gia có kinh nghiệm của quỹ thực hiện thay bạn, bạn không cần tự tính toán và thực hiện giao dịch.
Đặc điểm của quỹ mở?
Một số đặc điểm nổi bật của quỹ mở khiến nhiều nhà đầu tư tin tưởng lựa chọn như:
- Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư vào quỹ mở hoàn toàn có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ linh hoạt hàng ngày.
- Đầu tư đa dạng các loại tài sản: Khoản đầu tư của các nhà đầu tư được tính toán và đầu tư phân bổ vào nhiều và đa dạng tài sản giúp giảm rủi ro đầu tư.
- Nguồn vốn đầu tư được quản lý chuyên nghiệp: Các quỹ mở sẽ đảm bảo được quản lý bởi các chuyên gia hàng đầu và có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư.
- Chi phí thấp, không giới hạn nhà đầu tư: So với việc tự tìm hiểu và đầu tư thì quỹ mở sẽ là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư mới bởi chi phí thấp và không yêu cầu số vốn lớn để bắt đầu.
Cơ chế hoạt động của đầu tư quỹ mở như thế nào?
Cơ chế hoạt động của đầu tư quỹ mở như thế nào.
- Quy trình huy động nguồn vốn: Quỹ huy động nguồn vốn của các nhà đầu tư và đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ…
- Nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ: Giá trị của mỗi chứng chỉ quỹ tương đương với giá trị của tài sản trong quỹ, hiệu quả đầu tư làm giá trị tài sản quỹ thay đổi, nhà đầu tư mua để tham gia hoặc bán chứng chỉ để rút khỏi quỹ.
- Công ty quản lý quỹ: Các chuyên gia của công ty có trách nhiệm đưa ra các quyết định đầu tư trên mục tiêu, chiếc lược, theo dõi hiệu suất các khoản đầu tư đảm bảo quỹ sinh lời và hoạt động hiệu quả.
- Nhà đầu tư bán chứng chỉ với giá cao hơn giá mua khi giá trị chứng chỉ quỹ tăng: Nhà đầu tư nhận được lợi nhuận từ các khoản đầu tư khi bán chứng chỉ quỹ.
Phân loại các loại quỹ mở phổ biến hiện nay tại Việt Nam
Đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư, hiện nay có nhiều loại quỹ mở đã được thiết kế để phù hợp với mục đích đầu tư của các nhà đầu tư thông minh được phân loại dựa trên tài sản đầu tư phổ biến như:
Quỹ tiền tệ: Bao gồm tài sản đầu tư là tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu kho bạc, giấy tờ có giá trị ngắn hạn, tiền mặt. Mức độ rủi ro thấp đồng nghĩa mức sinh lời cũng sẽ không quá cao.
Quỹ trái phiếu: gồm các loại trái phiếu thường chiếm trên 80%, tiền mặt, cổ phiếu,… chiếm thấp hơn 20%.
Quỹ cổ phiếu: Cổ phiếu chiếm 90% – 95% danh mục đầu tư và 5% – 10% là các tài sản khác.
Quỹ cân bằng: Phân bổ đều gồm 30% – 50% là trái phiếu, 30% – 50% tài sản là cổ phiếu, các tài sản khác chiếm dưới 20%.
Hướng dẫn cách thức đầu tư quỹ mở như thế nào để đảm bảo hiệu quả?
Đầu tư vào quỹ mở như thế nào.
Kinh nghiệm chiến lược đầu tư quỹ mở hiệu quả
Kinh nghiệm chiến lược đầu tư quỹ mở hiệu quả.
Phân bổ tài sản phù hợp với mục tiêu tài chính của nhà đầu tư, có thể phân bổ đầu tư quỹ mở theo 2 loại: Dài hạn và ngắn hạn.
Đối với tài sản ngắn hạn: Rủi ro thấp tương tự như gửi tiền tiết kiệm, chứng chỉ quỹ trái phiếu đảm bảo các nhu cầu thiết yếu.
Đối với các tài sản dài hạn: Lợi nhuận kỳ vọng cao đồng nghĩa rủi ro cao. Tùy vào biến động thị trường nên giữ ít nhất 1 năm để hưởng lợi nhuận tối ưu.
Xét về bản chất, đầu tư quỹ mở là việc ủy thác vốn cho công ty quản lý quỹ. Khi đó bạn trở thành nhà đầu tư thụ động theo quyết định của công ty. Do đó việc lựa chọn một công ty quản lý quỹ tốt rất quan trọng để đạt được lợi nhuận như kỳ vọng.
Cách đầu tư quỹ mở như thế nào?
Cách đầu tư quỹ mở như thế nào.
Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu của công ty và chuẩn bị một số giấy tờ theo hướng dẫn của tư vấn viên.
Bước 2: Đăng ký đầu tư theo định kỳ, ngoài đơn đăng ký mở tài khoản thường bạn có thể lựa chọn hình thức đầu tư theo định kỳ.
Bước 3: Mua chứng chỉ quỹ, đặt lệnh mua mà chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ. Giao dịch với tần suất 2 ngày/tuần (Thứ 2,6), giao dịch tối thiểu là 10.000 VND được xác nhận giao dịch trong 3 ngày làm việc (T+3). Giá mua được tính theo giá trị tài sản ròng ngày gần nhất sau đăng ký giao dịch mua.
Bước 4: Chuyển đổi chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư đặt lệnh chuyển đổi các chứng chỉ quỹ mở.
Bước 5: Bán chứng chỉ quỹ, tương tự như việc mua, nhà đầu tư đặt lệnh bán trong ngày giao dịch chứng chỉ quỹ. Thời gian thanh toán tiền dự kiến sau 3 ngày (T+3), giá bán xác định theo NAV ngày giao dịch gần nhất.
Truy cập ngay website: https://dautulaikep.com để có thêm các thông tin hữu ích về việc đầu tư quỹ mở như thế nào và không bỏ qua những cơ hội đem lại lợi nhuận tốt nhất.
Xem thêm: Lãi suất ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán như thế nào?
